Xin tư vấn công việc kế toán phụ trách mảng ngân hàng

[phuc2oi]

Em sắp nhận công việc kế toán, phụ trách toàn bộ mảng ngân hàng cho công ty, Công ty thương mại ạ. Mọi người ai có kinh nghiệm có thể tư vấn dùm cho e:

1. Công việc cụ thể gồm những j (sắp xếp theo thứ tự hay phải làm thì càng tốt)

2. Các tình huống khó xử khi đi giao dịch với ngân hàng và câu trả lời theo mọi nguời là hợp lý.

E sắp chuẩn bị phỏng vấn lần 2 với sếp tổng nên cần chuẩn bị những mặt này. Hi vọng mọi người có thể giúp e tự tin với vòng phỏng vấn này, rất mong được làm 1 kế toán viên như các anh chị.

Cảm ơn mọi người!

 

[Hoài Thương]

1. Kiểm tra tính đúng đắn các nội dung ghi trên séc và viết phiếu thu séc với những séc hợp lệ.

2. Lập bảng kê nộp séc, trình ký, đóng dấu để nộp ra ngân hàng

3. Kiểm tra tính hợp lý, hợp lệ của đề nghị thanh toán và lập lệnh chi tiền, uỷ nhiệm chi, công văn mua ngoại tệ (đối với lệnh chi ngoại tệ)... và nộp ra ngân hàng.

4. Kiểm tra đơn xin bảo lãnh ngân hàng của các bộ phận khi có nhu cầu phải bảo lãnh của ngân hàng

5. Lập hồ sơ bảo lãnh tại các ngân hàng.

6. Chuyển hồ sơ cho kế toán trưởng và chủ tài khoản ký.

7. Nộp hồ sơ cho ngân hàng

8. Theo dõi tình hình thực hiện các bảo lãnh tại các ngân hàng

9. Lập hồ sơ vay vốn ngân hàng, trả nợ vay ngân hàng theo qui định của ngân hàng và mục đích của từng lần vay.

10. Chuyển hồ sơ cho kế toán trưởng và chủ tài khoản ký.

11. Chuyển giao hồ sơ cho ngân hàng và theo dõi tình hình nhận nợ và trả nợ vay ngân hàng.

12. Chuẩn bị hồ sơ mở L/C.

13. Theo dõi tình hình mở thanh toán, ký hậu vận đơn gốc, bảo lãnh các LC

14. Nhận chứng từ từ các ngân hàng, xắp xếp theo nội dung

15. Kiểm tra chứng từ báo nợ, báo có, báo vay, báo trả vay của các ngân hàng.- Định khoản, vào máy các chứng từ tiền gửi, ký cược, ký quỹ, tiền vay ngân hàng.

16. In bảng kê, ký người lập bảng kê, chuyển cho người kiểm soát

17. Sau khi hồ sơ được kiểm tra, đóng file lưu trữ.

18. Kiểm tra số dư các tài khoản ngân hàng và làm bút toán chênh lệch tỷ giá các tài khoản ngân hàng.

19. In phiếu kế toán, ký người lập và chuyển cho kế toán trưởng ký và lưu trữ.

20. Kiểm tra số dư tiền gửi các ngân hàng để xem tăng giảm của tiền gửi ngân hàng, báo cáo cho trưởng phòng để kiểm soát và thực hiện kế hoạch dòng tiền

21. Nộp tiền ra ngân hàng để phục vụ các hoạt động của công ty

22. Theo dõi để thực hiện các công việc đã yêu cầu và giải đáp các khúc mắc của phía ngân hàng
ST: Gấu & Mật Blog

 

[valentine1011]

Em sắp nhận công việc kế toán, phụ trách toàn bộ mảng ngân hàng cho công ty, Công ty thương mại ạ. Mọi người ai có kinh nghiệm có thể tư vấn dùm cho e:

1. Công việc cụ thể gồm những j (sắp xếp theo thứ tự hay phải làm thì càng tốt)

2. Các tình huống khó xử khi đi giao dịch với ngân hàng và câu trả lời theo mọi nguời là hợp lý.

E sắp chuẩn bị phỏng vấn lần 2 với sếp tổng nên cần chuẩn bị những mặt này. Hi vọng mọi người có thể giúp e tự tin với vòng phỏng vấn này, rất mong được làm 1 kế toán viên như các anh chị.

Cảm ơn mọi người!

Tư vấn xong có trích hoa hồng ko bạn?
1. Trước hết bạn hiểu sơ sơ về kế toán ngân hàng, là kế toán làm tất cả các công việc liên quan đến ngân hàng, như tăng giảm tiền gửi, tăng giảm tiền vay, tăng giảm tiền tiết kiệm, lập hồ sơ nhập khẩu, kiểm tra và kiểm soát LC (nếu có) nếu cty ủy thác cho ngân hàng tiến hành bảo lãnh thanh toán, và nhập khẩu.
Cụ thể thì bạn nên xem lại sơ đồ kế toán tiền gửi ngân hàng, sẽ hình dung ra. Khi có yêu cầu thanh toán qua ngân hàng thì kế toán ngân hàng lập UNC gửi cho ngân hàng, hàng tháng liên hệ ngân hàng để lấy sổ phụ, chi tiết hạch toán, báo có, báo nợ của ngân hàng để làm căn cứ hạch toán lãi, hạch toán phí, đồng thời theo dõi biến động của tài khoản tại ngân hàng.
2. Các tình huống thì vô vàn tình huống, bạn hỏi vấn đề này hơi rộng. Vấn đề đến đâu, xử lí đến đó.

 

[phuc2oi]

Tư vấn xong có trích hoa hồng ko bạn?
1. Trước hết bạn hiểu sơ sơ về kế toán ngân hàng, là kế toán làm tất cả các công việc liên quan đến ngân hàng, như tăng giảm tiền gửi, tăng giảm tiền vay, tăng giảm tiền tiết kiệm, lập hồ sơ nhập khẩu, kiểm tra và kiểm soát LC (nếu có) nếu cty ủy thác cho ngân hàng tiến hành bảo lãnh thanh toán, và nhập khẩu.
Cụ thể thì bạn nên xem lại sơ đồ kế toán tiền gửi ngân hàng, sẽ hình dung ra. Khi có yêu cầu thanh toán qua ngân hàng thì kế toán ngân hàng lập UNC gửi cho ngân hàng, hàng tháng liên hệ ngân hàng để lấy sổ phụ, chi tiết hạch toán, báo có, báo nợ của ngân hàng để làm căn cứ hạch toán lãi, hạch toán phí, đồng thời theo dõi biến động của tài khoản tại ngân hàng.
2. Các tình huống thì vô vàn tình huống, bạn hỏi vấn đề này hơi rộng. Vấn đề đến đâu, xử lí đến đó.

Dạ, e cảm ơn nhiều lắm Anh (Chị) có ở Hà Nội e mời đi uống nước ạ, chứ bây h lương e còn chưa có nữa là hoa hồng hiz hiz

Anh valentine1011 làm có nhiều kinh nghiệm rồi đã gặp tình huống nào khó khi đi gd NH chưa a, lấy vd cho e tham khảo 1,2 cái với. Thanks a!

 

[valentine1011]

Dạ, e cảm ơn nhiều lắm Anh (Chị) có ở Hà Nội e mời đi uống nước ạ, chứ bây h lương e còn chưa có nữa là hoa hồng hiz hiz

Anh valentine1011 làm có nhiều kinh nghiệm rồi đã gặp tình huống nào khó khi đi gd NH chưa a, lấy vd cho e tham khảo 1,2 cái với. Thanks a!

Tình huống khi giao dịch NH thì làm gì có gì, nếu bạn phụ trách cả mảng liên hệ NH để làm tất cả thủ tục liên quan đến vay vốn thì cũng chẳng có tình huống nào để trao đổi với bạn. Cứ đơn giản vấn đề đi mà sống và làm việc.

 

[MrNhiNho]

Đúng rồi đó bạn ơi ...vấn đề đến đâu xử lý đến đó...cứ thao thao bất tuyệt bây giờ thì cũng chả làm được gì cả...có khác gì bạn đang đi học đâu...va chạm đến vấn đề gì có người hướng dẫn bạn sẽ làm đc thôi...!!!

 

[Hoài Thương]

Tình huống khi giao dịch NH thì làm gì có gì, nếu bạn phụ trách cả mảng liên hệ NH để làm tất cả thủ tục liên quan đến vay vốn thì cũng chẳng có tình huống nào để trao đổi với bạn. Cứ đơn giản vấn đề đi mà sống và làm việc.

Tình huống ví dụ thế này: Bạn làm 1 Giấy đề nghị bảo lãnh, Loại bảo lãnh: Bảo lãnh thực hiện tạm ứng hợp đồng.
Số tiền ký quỹ là: 300tr chẳng hạn
Số dư TK tại thời điểm đó là 302tr
Làm ngon lành rồi, có mail qua mail lại với CB tín dụng phòng QHKH của ngân hàng rồi.
Bạn lên ngân hàng làm thủ tục.Phải ngồi kè kè bên cạnh CB tín dụng đó từ lúc đến làm thủ tục cho đến khi nhận được cái hợp đồng bảo lãnh (phải ngồi đó, nó nhìn mình mãi nó cũng ngại nên phải giải quyết cho mình sớm). Thủ tục xong xuôi rồi, các sếp ngân hàng ký xong rồi, bạn mang về cho sếp bạn ký, đóng dấu.
Bạn lên ngân hàng vào ngày hôm sau, khi hồ sơ được chuyển lên phòng quản trị thì mới phát hiện ra TK tự động bị trích hết tiền để trả lãi vay từ 23h50' đêm hôm qua rồi. Mà không còn tiền mặt để nộp trực tiếp nữa để ký quỹ. Không có tiền ký quỹ thì không có thư bảo lãnh. Bạn mới ra trường, hix, không biết làm thế nào, bạn gọi cho sếp bạn, sếp nói : Em là kế toán mà, em tự giải quyết đi, làm sao được việc thì làm.
Bạn sẽ làm gì?

 

[Hoài Thương]

Ừ, để tôi kể tếp nhé, bạn ngơ ngác trước câu nói của sếp, bạn đi ra đi vào, lên tầng 8, xuống tầng 1 mà vẫn chưa nghĩ ra cách giải quyết, bạn vào mạng gõ thử từ khoá "mở bảo lãnh ngân hàng không cần ký quỹ" cũng ko ra cái gì mình cần hết. Nản rồi đấy. Bạn đã có kinh nghiệm đâu, bạn mới ra trường mà. Rồi bạn nghĩ, mình thử vào bảo họ cho nợ ký quỹ xem sao.Thế rồi bạn vào nỉ non với CB QHKH, vì nghĩ chán rồi, chỉ còn mỗi cách là "nợ tiền ký quỹ". Và bạn phải nỉ non với CB QHKH để họ sửa lại cái hồ sơ để thêm cái điều khoản cho nợ ký quỹ ấy. Lúc giải quyết xong, bạn cầm cái thư bảo lãnh về và vừa đi vừa ngửa mặt lên cười sung sướng.
Đầy, tính huống mình từng gặp đấy.

 

[ngaytanthexx]

Tình huống thì vô số tình huống khi giao dịch với Ngân Hàng, cứ làm nhiều thì đúc rút ra được cái gọi là kinh nghiệm.
Ví dụ : Muốn chuyển tiền đi thanh toán cho nước ngoài- USD tại thời điểm 9h alo chốt là 21.000, khi chuẩn bị hồ sơ chuyển lên cho NH(khoảng 1 tiếng sau) thì cán bộ quản lý khách hàng DN bạn nói tỉ giá thời điểm này là 21.500 =>NH bắt DN chịu, bạn xử lý thế nào ?
Hoặc 3h hết giờ đi điện thanh toán quốc tế, nhưng Lệnh Chuyển Tiền của bạn bị sai mã swift code & ko đi được điện trong khi mọi thứ đã xong từ việc chuyển hồ sơ thanh toán QT đến việc trích tiền mua USD thanh toán...bạn xử lý sao ?
Cuối tháng 9 tức 30/09 rồi, phải nộp thuế GTGT NK tháng 9 để còn được kê khai khấu trừ thuế trong tháng 9, nhưng 2h30 hết giờ đi điện trong nước => lúc đó cty chưa có tiền để ck ( 3h mới có), vậy bạn phải xử lý thế nào để kiểu gì cũng phải nộp được thuế GTGT NK ngày 30/9 ??

 

[phuc2oi]

Sao toàn tình huống oái oăm thê các bác? @@

Cũng vô vàn thương xót báo tin cho các bác hay, e tạch phỏng vấn roài huhu (. Theo ý e hiểu thì bên họ chê e mới ra trường chưa có kinh nghiệm. Nên chưa tin tưởng giao cho mình mảng ngoại giao tạo quan hệ với ngân hàng, trong lúc phỏng vấn cũng toàn hỏi e có giao tiếp tốt ko, có tự tin ko? vv...

Mà trượt roài thì thôi , tiện cho e hỏi có cty của anh chị nào dc NH mời gửi tiền (nguồn nhàn rỗi tạm thời của cty chẳng hạn) với lãi suất cao "vượt rào" ko? Hình như vẫn có phải ko ạ?

 

[vickya1169]

sau thời điểm 1.10, chỉ còn bác HD bank là vượt rào thôi! theo VNExpress đó
Bác nào cần làm việc với ngân hàng, alo em nhé

 

[MrNhiNho]

Mà trượt roài thì thôi , tiện cho e hỏi có cty của anh chị nào dc NH mời gửi tiền (nguồn nhàn rỗi tạm thời của cty chẳng hạn) với lãi suất cao "vượt rào" ko? Hình như vẫn có phải ko ạ?

Hỏi làm gì thế bạn ơi...hỏi thế ai giàm trả lời...:-ss