Bị âm quỹ và tồn quỹ

[Ngapham1]

Em chào mọi người,
Em đang làm BCTC, tuy nhiên gặp phải trường hợp thế này ạ
Thứ nhất, Công ty 1. Đầu năm do chi nhiều mà quỹ lại bị âm, sau khi thu hết các khoản của khách hàng thì em làm hợp đồng vay giám đốc. Tuy nhiên, đến tháng 9, tiền quỹ bị âm, em vay cá nhân để bù, đồng thời có vay ngân hàng 1 khoản 600tr để chi trả người bán. Đến cuối năm, quỹ tăng đột biến do rút về từ tk ngân hàng, đến giờ là 1 ty 2, sau khi em đã chi trả lương và các chi phí phát sinh bằng tiền mặt rồi. Vậy tồn quỹ cao thế có sao không ạ?
Thứ hai, Công ty 2. Đầu năm thừa quỹ, nhưng đến gần cuối năm do lấy tiền nộp vào tk Ngân hàng để chi tt tiền hàng cho công ty 1 mà bị âm quỹ, em vay tk cá nhân là gần 4 tỷ, Vậy có quá nhiều không ạ.
Em có đọc qua là có thể tạm ứng tiền hàng của khách, hoặc thu trước tiền hàng của khách những khoản dưới 20tr. thế có thể ko ạ?
Em cảm ơn m.n nhiều

 

[hocviecchuaxong]

Thứ nhất, Công ty 1. Đầu năm do chi nhiều mà quỹ lại bị âm, sau khi thu hết các khoản của khách hàng thì em làm hợp đồng vay giám đốc. Tuy nhiên, đến tháng 9, tiền quỹ bị âm, em vay cá nhân để bù, đồng thời có vay ngân hàng 1 khoản 600tr để chi trả người bán. Đến cuối năm, quỹ tăng đột biến do rút về từ tk ngân hàng, đến giờ là 1 ty 2, sau khi em đã chi trả lương và các chi phí phát sinh bằng tiền mặt rồi. Vậy tồn quỹ cao thế có sao không ạ?

Về nguyên tắc thì tiền của DN, DN tự quản lý, nếu tiền dư nhiều bạn tính toán cho năm sau sẽ sài và tiếp tục tính coi có nên trả nợ với số tiền đó không

Thứ hai, Công ty 2. Đầu năm thừa quỹ, nhưng đến gần cuối năm do lấy tiền nộp vào tk Ngân hàng để chi tt tiền hàng cho công ty 1 mà bị âm quỹ, em vay tk cá nhân là gần 4 tỷ, Vậy có quá nhiều không ạ.

Câu này trả lời cho câu trên luôn, bạn vay không lãi suất thì cty bạn không bị sao nhưng ng cho vay số tiền lớn như vậy nên ở "đâu đâu" thì sẽ an toàn hơn.

 

[Ho Anh Hue10 10]

Em chào mọi người,
Em đang làm BCTC, tuy nhiên gặp phải trường hợp thế này ạ
Thứ nhất, Công ty 1. Đầu năm do chi nhiều mà quỹ lại bị âm, sau khi thu hết các khoản của khách hàng thì em làm hợp đồng vay giám đốc. Tuy nhiên, đến tháng 9, tiền quỹ bị âm, em vay cá nhân để bù, đồng thời có vay ngân hàng 1 khoản 600tr để chi trả người bán. Đến cuối năm, quỹ tăng đột biến do rút về từ tk ngân hàng, đến giờ là 1 ty 2, sau khi em đã chi trả lương và các chi phí phát sinh bằng tiền mặt rồi. Vậy tồn quỹ cao thế có sao không ạ?
Thứ hai, Công ty 2. Đầu năm thừa quỹ, nhưng đến gần cuối năm do lấy tiền nộp vào tk Ngân hàng để chi tt tiền hàng cho công ty 1 mà bị âm quỹ, em vay tk cá nhân là gần 4 tỷ, Vậy có quá nhiều không ạ.
Em có đọc qua là có thể tạm ứng tiền hàng của khách, hoặc thu trước tiền hàng của khách những khoản dưới 20tr. thế có thể ko ạ?
Em cảm ơn m.n nhiều

- DN thiếu vốn để SX - KD thì vay bao nhiêu, ở đâu cũng được .
- Chi phí lãi vay muốn Hợp lý thì DN phải chứng minh : Số tiền vay là cần thiết phục vụ cho SX - KD như: Vốn CSH đã góp đủ , Cân đối nguồn thiếu ...
- Quĩ tiền mặt : Tồn bao nhiêu cũng được không có QĐ nào về việc Tồn quĩ.
- Tạm ứng hay thu trước tiền hàng ... là do 2 bên thỏa thuận không có QĐ : (..dưới 20tr...) Tuy nhiên bạn cần chú ý QĐ của Thuế riêng cho nghành : KD dịch vụ thì bạn phải xuất HĐ khi nhận tiền.