D­ự thu dự trả của kế toán ngân hàng

  • Thread starter elephant
  • Ngày gửi
C

cuongvinha6

Trung cấp
9/5/08
100
0
0
Hà Nội
Quay lại chủ đề cũ ah. Lần trước đang tranh luận thì lặn mất, Quay lại quên luôn.
Không biết NH các Bác thế nào chứ NH em:
+ Tính một lần dự thu dự trả vào cuối tháng.
+ Ngân hàng em cũng dùng T24 đấy chứ, nhưng chắc dùng đồ cũ nên ko hiện đại như của các bác.(bắt đầu triển khai từ 2003)
+ Nói chung là cũng bất tiện, vì chưa có dự thu thì ước tính lãi khó lắm vì dự thu dự trả ảnh hưởng đến lãi lỗ rất nhiều. Nhưng được cái chỉ phải chấm một lần vào cuối tháng chứ hàng ngày ngồi chấm cũng chết. (Tự động cũng phải chấm lại vì thanh toán viên nhập sai dữ liệu chứ không phải phần mềm tính nhầm)
+ Dự thu dự chi tạ NH em: tính cho những khoản tiền gửi có kỳ hạn mà thôi
+ Mỗi ngân hàng mỗi khác không giống nhau. Đọc lại em tin chắc vậy. Cái mình học là nguyên tắc thôi
@: Em không được ai đào tạo bài bản đâu, chỉ là học mót (Quy chế đào tạo của ngân hàng em nói thật là hơi kém) nên tự tìm hiểu là chính vì ở trường học về doanh nghiệp có nghiệp vụ này đâu
+
 
Khóa học Quản trị dòng tiền
I

ITGPBank

Guest
1/8/08
1
0
0
44
ha noi
Quay lại chủ đề cũ ah. Lần trước đang tranh luận thì lặn mất, Quay lại quên luôn.
Không biết NH các Bác thế nào chứ NH em:
+ Tính một lần dự thu dự trả vào cuối tháng.
+ Ngân hàng em cũng dùng T24 đấy chứ, nhưng chắc dùng đồ cũ nên ko hiện đại như của các bác.(bắt đầu triển khai từ 2003)
+ Nói chung là cũng bất tiện, vì chưa có dự thu thì ước tính lãi khó lắm vì dự thu dự trả ảnh hưởng đến lãi lỗ rất nhiều. Nhưng được cái chỉ phải chấm một lần vào cuối tháng chứ hàng ngày ngồi chấm cũng chết. (Tự động cũng phải chấm lại vì thanh toán viên nhập sai dữ liệu chứ không phải phần mềm tính nhầm)
+ Dự thu dự chi tạ NH em: tính cho những khoản tiền gửi có kỳ hạn mà thôi
+ Mỗi ngân hàng mỗi khác không giống nhau. Đọc lại em tin chắc vậy. Cái mình học là nguyên tắc thôi
@: Em không được ai đào tạo bài bản đâu, chỉ là học mót (Quy chế đào tạo của ngân hàng em nói thật là hơi kém) nên tự tìm hiểu là chính vì ở trường học về doanh nghiệp có nghiệp vụ này đâu
+
Hi cuongvinha6
NH triển khai T24 từ 2003 thì chỉ có Techcombank, 1 trong những NH có IT center mạnh nhất cả nước, thế nên bạn nói bất tiện thì mình rất là lạ, hệ thống truy vấn nội bộ(trên T24 là ENQ) của TCB cực kì hoành tráng và đáp ứng đầy đủ mọi yêu cầu của nghiệp vụ
về phần dự thu, dự trả thì có lẽ bạn chưa rõ về kì kế toán rồi, đâu phải cứ nhất thiết tính dự thu, dự trả theo ngày, theo tháng mà thậm chí còn có thể tính theo năm, tùy theo kì báo cáo của từng ngân hàng, trước đây ở VN đã có NH lên báo cáo dự thu, dự trả lãi lỗ theo năm ^_^
còn về mặt T24 thì mình khẳng định với bạn, bất cứ NH nào chạy T24 đều dự thu dự trả theo ngày, đây là tính năng system built in của T24 hay bất cứ 1 corebank ngoại nào tại VN như iflex hay system access, cái báo cáo bạn thấy chỉ là về phía enduser thôi, vì vậy nếu thiếu báo cáo nào thì bạn phải kêu lên IT để họ setup cho :1nono:

P/S: em chào bác thanhkien78
khi nào xuống Ninh Bình đấu half-life với bác Kiên trận nữa nhỉ :005:
 
H

hatrang20

Guest
12/8/08
1
0
0
39
ha noi
mình thấy theo thực tế bây giơ các NH chủ yếu dự thu dự trả vào cuối năm, không tính theo ngày hay tháng nữa vì rất mất thời gian
 
C

cuongvinha6

Trung cấp
9/5/08
100
0
0
Hà Nội
Hi cuongvinha6
NH triển khai T24 từ 2003 thì chỉ có Techcombank, 1 trong những NH có IT center mạnh nhất cả nước, thế nên bạn nói bất tiện thì mình rất là lạ, hệ thống truy vấn nội bộ(trên T24 là ENQ) của TCB cực kì hoành tráng và đáp ứng đầy đủ mọi yêu cầu của nghiệp vụ
về phần dự thu, dự trả thì có lẽ bạn chưa rõ về kì kế toán rồi, đâu phải cứ nhất thiết tính dự thu, dự trả theo ngày, theo tháng mà thậm chí còn có thể tính theo năm, tùy theo kì báo cáo của từng ngân hàng, trước đây ở VN đã có NH lên báo cáo dự thu, dự trả lãi lỗ theo năm ^_^
còn về mặt T24 thì mình khẳng định với bạn, bất cứ NH nào chạy T24 đều dự thu dự trả theo ngày, đây là tính năng system built in của T24 hay bất cứ 1 corebank ngoại nào tại VN như iflex hay system access, cái báo cáo bạn thấy chỉ là về phía enduser thôi, vì vậy nếu thiếu báo cáo nào thì bạn phải kêu lên IT để họ setup cho :1nono:

P/S: em chào bác thanhkien78
khi nào xuống Ninh Bình đấu half-life với bác Kiên trận nữa nhỉ :005:

Cảm ơn bác nhé. Để em nghiên cứu lại, nhưng IT có cái gì mới chẳng thông báo đâu bác ah. Bọn e chi nhánh mà, IT làm việc với HO là chính.
Mà ko làm IT thì biết Enduer là cái gì đâu, giờ mới biết.\
Quên, bác bảo em không biết kỳ kế toán là không được rồi, Bác đọc lại bài cũ của e đi.
@: half-life cho em chơi với. lâu giờ không chơi. Hôm trước thằng em dạy chơi CF nên nhớ tới Half-life.
Mà cái Forum này chẳng có chỗ nào bàn đến Game, ko lẽ không ai biết chơi. mà ai chả chơi game không nhiều thì ít, không game này thì game nọ
 
thanhkien78

thanhkien78

Trung cấp
10/8/06
141
4
0
47
Maritime Bank - Ninh Bình
Hay nhỉ, dạo này bận quá không lên diễn đàn, ai ngờ có thành viên mới ITGPBank, là Trường hay Uyên vậy.

Theo như Hatrang nói thì các NH bây giờ dự trả theo năm, thì chưa hợp lý đâu. Vì trên thực tế bây giờ các NH đến 90% tính dự trả theo ngày rồi bạn ạ. Các phần mềm của NH giờ mạnh mẽ lắm mấy cái tính toán nho nhỏ ấy chẳng thấm vào đâu đâu. Bây giờ NH tập trung hơn trong việc đẩy mạnh các phương tiện thanh toán.
 
phong_thu

phong_thu

Guest
19/4/06
79
0
0
Ha Noi
"mình thấy theo thực tế bây giơ các NH chủ yếu dự thu dự trả vào cuối năm, không tính theo ngày hay tháng nữa vì rất mất thời gian" <== không có chuyện này đâu hatrang20 ơi. Mình không biết bạn đã từng đi làm ở Ngân hàng hay chưa, hay bạn nghe ai nói về điều này. Hầu hết tất cả các NH khi thay đổi phần mềm hiện đại hơn là kèm theo việc thay đổi dự thu - dự chi hàng tháng sang hàng ngày rồi bạn ạ. Khi đó bạn lên cân đối ngày số liệu sẽ chính xác hơn vì trong tháng có rất nhiều phát sinh. Hơn nữa do được hỗ trợ về phần mềm bạn không mất nhiều thời gian cho việc này đâu. Thay vì chấm số liệu của 30 ngày trong tháng nếu số dự thu - dự chi của bạn lệch vào cuối tháng, bạn chỉ cần chấm số liệu phát sinh trong ngày khi dự thu - dự chi bị lệch. Mình đã từng làm dự thu - dự chi theo tháng rồi được chuyển qua làm theo ngày. Tiện lợi mà chính xác hơn đấy bạn ạ.
To: thanhkien78 Cho mình hỏi là bạn làm NH nào mà lại áp dụng hình thức nhập lãi KKH mỗi năm 1 lần vậy. Nếu thế mỗi lần tính lãi để nhập gốc cho KH, các bạn được hỗ trợ bởi phần mềm, có phải kiểm tra lại không hay máy nhập bao nhiêu thì cứ nhập vậy thôi???
 
M

meoman

Guest
23/7/09
0
0
0
hn
hii ! em là thành viên mới nhập môn KTNH.em muốn hỏi các pác là khi nào thì dùng TK 491, khi nào dùng 801. Thoái chi tiền lãi hạch toán thế nào. 2 TK này lằng nhằng quá
 
Sửa lần cuối:
C

cohangnuoc

Guest
4/10/07
20
0
1
44
quangnam
Tk 491 dùng để hạch toán dự chi.Tk 801 dùng để hạch toán trả lãi tiết kiệm.
Khi dự chi thi ht Nợ 801
Có 491.
Khi đáo hạn thì sẽ chi lãi ht : Nợ 491 : số tiền lãi thực chi
Có tk 1011 (hoặc tk thích hợp )
Trường hợp thoái chi ht :Nợ 491: số tiền thoái chi
Có 801
Thân!
 
Sửa lần cuối:
C

cohangnuoc

Guest
4/10/07
20
0
1
44
quangnam
Trường hợp NH thực hiện hạch toán dự chi hàng ngày thì cuối ngày hệ thống sẽ tự động hạch toán dự chi tiền lãi 01 ngày kế tiếp
Nợ TK 801
Có TK 49
với số tiền dự chi là 50 tr x 0,2% /30 (ngày) = 3.333 đ

Đến ngày thực hiện nhập vốn thì hệ thống sẽ tự động hạch toán
Nợ TK 49
Có TK TGTT của KH
với số tiền là tổng số lãi phát sinh từ ngày thực hiện dự chi đến ngày thực hiện nhập vốn cho KH.

Thân!

Hello Tuanngo.HiHi.Lâu ni thấy mặt mà không nhận ra.Té ra là người quen.Không biết nhận ra tui không.Bữa nào offline nhé.
 
N

nguyen tuyen qu

Guest
13/10/08
1
0
0
Hà nội
trang webketoan nay that rat tuyet voi va huu ich voi nhung nguoi dang muon biet va muon lam nghe ke toan! minh rat cam on nguoi sang lap va nhung bai dong gop rat bo ich! minh cung dang tap toe vao nghe nen doc trang nay giup minh hieu them nhieu van de! Nhung vi­et len thi minh cung chua biet viet ntn! Cam on rat nhieu!
 
T

tramhvtc

Sơ cấp
21/11/09
7
0
0
37
ha noi
www.andkon.asia
Còn tùy từng NH bạn à, có NH đến cuối năm mới nhập gốc cho tiết kiệm không kỳ hạn (NH mình chẳng hạn), có NH thì đến ngày 26 hàng tháng ...

Còn tính phải trả thì vẫn phải tính hàng ngày, nếu là TGTK tiết kiệm.


thế nếu trong bài có nghiệp vụ phát sinh về TGTK tiết kiệm, mà ngân hàng hạch toán dự thu dự trả vào ngày cuối tháng thì tính lãi dự trả theo ngày hay theo tháng?
 
Sửa lần cuối:
C

cuongvinha6

Trung cấp
9/5/08
100
0
0
Hà Nội
thế nếu trong bài có nghiệp vụ phát sinh về TGTK tiết kiệm, mà ngân hàng hạch toán dự thu dự trả vào ngày cuối tháng thì tính lãi dự trả theo ngày hay theo tháng?

Theo tháng bạn ah. Nếu theo ngày thì đề bài sẽ nói rõ. Còn nếu nói 1 ngày nào đấy thì 1 tháng đến ngày đấy sẽ tính và hạch toán dự thu dự trả
 

Xem nhiều