Làm gì khi NH không có nguồn USD thanh toán cho LC

[TTRA]

hiện nay nếu doanh nghiệp có nhu cầu nhập khẩu nhưng không mua $ được từ NH thì họ mua $ ở ngoài chợ đen và chuyển vào tk của mình ở NH để nhập khẩu được ko ạ?

 

[bbcc]

Nói chung ít thì ko sao, nhiều thì các NH cũng ko dám liều vì USD ko có nguồn gốc, nếu bị thanh tra dễ chết lắm, đang giai đoạn CP làm quyết liệt mà.

 

[levanquynh]

không thể nói là ít được mà là "không ' hoàn toàn ( ngoại trừ một số tổ chức , DN được phép vd : hàng không, hải quan, khách sạn... hoặc một số DN được phép nhận ngoại tệ tiền mặt/ chuyển khoản - được NHNN cho phép- theo ND160 của NHNN hướng dẫn Pháp lệnh ngoại hối)
Cty chỉ có thể mua ngte từ NH để chuyển tiền thanh toán Nngoài.
NH sẽ phải có các kế hoạch mua ngoại tệ từ thị trường LNH, từ NHNN, từ DN .. để đáp ứng nhu cầu của Khách hàng, tuy nhiên còn bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, và đặc biệt là chính sách tiền tệ, ngoại hối, điều tiết thị trường, dự trữ ngoại hối của NHNN...
Nếu là L/C (được NH bảo lãnh mở L/C), chắc chắn NH đó phải lo đáp ứng nhu cầu của KH (vì đã có kế hoạch ), còn các phương thức thanhtoa1n khác D/P DA TT, thì tùy từng NH thôi.

 

[HyperVN]

hiện nay nếu doanh nghiệp có nhu cầu nhập khẩu nhưng không mua $ được từ NH thì họ mua $ ở ngoài chợ đen và chuyển vào tk của mình ở NH để nhập khẩu được ko ạ?

1. Chịu khó đi mua ngoài rồi đem bán lại cho ngân hàng mình mở LC với yêu cầu mua xong ngân hàng phải bán lại cho mình, cách này hơi lòng vòng nếu ngân hàng hợp tác không chặt chẽ.

2. Ủy thác cho ngân hàng thu mua bằng giá mua bên ngoài và chịu phần chênh lệch chợ đen - tỷ giá mua tại chính ngân hàng đó, cách này nhiều công ty đã phải làm hồi dollar lên 20.000 VND trong tháng 3-4 năm vừa rồi. Tất nhiên khoản chênh lệch đó không thể hiện bằng hóa đơn chứng từ gì cả.

 

[TTRA]

vậy xin hỏi bác là ngân hàng ko có trách nhiệm thẩm định nguồn usd này của doanh nghiệp là từ đầu à?

 

[hoalan_chi]

vậy xin hỏi bác là ngân hàng ko có trách nhiệm thẩm định nguồn usd này của doanh nghiệp là từ đầu à?

NH ở việt Nam mình vẫn chưa có chức năng kiểm soát đó!

 

[TTRA]

Điều 30 Nghị định 160/2006/NĐ-CP có quy định về việc thu chi ngoại tệ của doanh nghiệp mà bạn.
tại khoản 3 điều 30 nói trên giao trách nhiệm cho TCTD như sau: 3. Tổ chức tín dụng được phép có trách nhiệm theo dõi và kiểm soát các hoạt động thu, chi trên tài khoản tiền gửi ngoại tệ để đảm bảo việc thanh toán, chuyển tiền được thực hiện đúng mục đích và phù hợp với các qui định của Nghị định này.
Theo tôi trong trường hợp doanh nghiệp mua usd ở chợ đen mà muốn nộp vào tài khoản ngân hàng thì cần phải chứng minh được nguồn thu usd này từ đâu. Vì theo quy định của pháp luật chỉ có các tổ chức được cấp giấy phép mới được quyền thu mua ngoại tệ.

 

[Billdangyeu]

K thể nộp được trừ 1 số DN được phép thu ngoại tệ mặt theo quy định quản lý ngoại hối. Xử lý trường hợp này rất đơn giản (tuy DN bị thiệt):
1. DN bán lại số ngoại tệ này cho NH (NH thu mua có bao giờ xác định nguồn gốc tiền mua k?)
2. NH bán lại cho DN ngoại tệ để thanh toán hợp đồng ngoại.
Nói chung bước 1 hầu hết trong giao dịch với NH chỉ đứng tên cá nhân bán ngoại tệ cho NH (DN phải chịu để 1 cá nhân đứng tên) chứ k có hóa đơn chứng từ cho DN thể hiện bán USD đâu