Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

[thuxinhdep1001]

Các bạn cho mình hỏi vấn đề này ak.
Công ty mình đang làm mới thành lập T10/2011, vốn điều lệ là 4,8 tỷ. Thực tế huy động ban đầu là 1 tỷ. Theo quy định thì trong vòng 90 ngày phải huy động đủ vốn điều lệ nên đến 01/01/2012 mình làm bút toán huy động vốn:
N 111: 3,8 tỷ
C 1388: 3,8 tỷ
(Trước đó đã ĐK n1388,c411)
Hết năm 2012 cty còn dư nợ TK111 là 2,5 tỷ (nhưng thực tế không nhiều như vậy, vì 3,8 tỷ tiền mặt chỉ là có trên giấy tờ).
Bây giờ cty mình đang làm hồ sơ thế chấp vay ngân hàng 600tr. Mình thấy tiền mặt đang thừa mà lại đi vay ngân hàng thì bất hợp lý quá. Mình không biết làm thế nào cả mong các bạn cho ý kiến.

 

[myhao88]

Ðề: Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

vấn đề thừa tiền mặt đấy chỉ là trên giấy tờ thôi. trên thực tế thì không phải số tiền đấy. bạn muốn mở rộng đầu tư thì bạn cần đến vốn và bạn vay vốn, điều đó là đương nhiên không ai cấm bạn cả, mình cũng chưa nghe nói có thông tư nào cấm việc đấy. Bạn vẫn có thể vay, nhưng lưu ý khi làm hố sơ vay vốn, trên báo cáo tài chình gửi ngân hàng thì bạn phải điều chỉnh khoản tiền 2.5 tỷ đó nhé. vì nếu đi vay mà người thấy tồn quỹ của bạn còn nhiều thế thì người ta không cho vay đâu. hoặc lại phải làm lại hố sơ đó

 

[nghiadudaco]

Ðề: Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

Các bạn cho mình hỏi vấn đề này ak.
Công ty mình đang làm mới thành lập T10/2011, vốn điều lệ là 4,8 tỷ. Thực tế huy động ban đầu là 1 tỷ. Theo quy định thì trong vòng 90 ngày phải huy động đủ vốn điều lệ nên đến 01/01/2012 mình làm bút toán huy động vốn:
N 111: 3,8 tỷ
C 1388: 3,8 tỷ
(Trước đó đã ĐK n1388,c411)
Hết năm 2012 cty còn dư nợ TK111 là 2,5 tỷ (nhưng thực tế không nhiều như vậy, vì 3,8 tỷ tiền mặt chỉ là có trên giấy tờ).
Bây giờ cty mình đang làm hồ sơ thế chấp vay ngân hàng 600tr. Mình thấy tiền mặt đang thừa mà lại đi vay ngân hàng thì bất hợp lý quá. Mình không biết làm thế nào cả mong các bạn cho ý kiến.

Có gì mà bất hợp lý, vay với Lãi suất ưu đãi thì nhiều tiền cũng vẫn vay bạn hiền.

 

[Quan su quat mo]

Ðề: Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

Quan trọng là ngân hàng có cho vay hay không chứ không ai cấm doanh nghiệp đi vay, nhưng coi chừng khoản lãi vay có được thuế công nhận hay không ?

 

[lvqldadt_07]

Ðề: Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

Theo mình tiền mặt đang có mà quyết định đi vay hay ko cái này còn tùy vào mục đích sử dụng vốn của doanh nghiệp, còn về phía Ngân hàng họ đọc báo cáo tài chính của bạn thấy hiệu quả họ mới cho vay. Còn bất hợp lý ở đây là thực tế ko tăng tiền mặt ở Quỹ mà bạn lại tiến hành hạch toán "N 111/C 1388: 3,8 tỷ" là ko đúng. Cái này là khai khống rồi, nếu Phiếu thu góp vốn đã ký đủ tất cả các chữ ký, trường hợp kiểm kê Quỹ mà xảy ra tranh chấp thì Thủ quỹ phải chịu trách nhiệm lớn nhất đấy. Theo mình thì chưa góp đủ vốn thì kế toán chỉ ghi nhận vốn thực tế đã góp thôi.

 

[thuxinhdep1001]

Ðề: Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

Theo mình tiền mặt đang có mà quyết định đi vay hay ko cái này còn tùy vào mục đích sử dụng vốn của doanh nghiệp, còn về phía Ngân hàng họ đọc báo cáo tài chính của bạn thấy hiệu quả họ mới cho vay. Còn bất hợp lý ở đây là thực tế ko tăng tiền mặt ở Quỹ mà bạn lại tiến hành hạch toán "N 111/C 1388: 3,8 tỷ" là ko đúng. Cái này là khai khống rồi, nếu Phiếu thu góp vốn đã ký đủ tất cả các chữ ký, trường hợp kiểm kê Quỹ mà xảy ra tranh chấp thì Thủ quỹ phải chịu trách nhiệm lớn nhất đấy. Theo mình thì chưa góp đủ vốn thì kế toán chỉ ghi nhận vốn thực tế đã góp thôi.

Vậy bạn cho mình hỏi xử lý cái khoản 3,8 tỷ đó như thế nào? Vì quy định phải góp đủ trong 90 ngày mà.

 

[Phuongdau]

Ðề: Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

Theo mình lúc đầu bạn nhận 1tỷ đồng góp vốn hạch toán như sau:
Nợ 1111/có 4111: 1tỷ ( chi tiết từng thành viên góp vốn)
Trong thời hạn 90 ngày bạn bổ sung đủ tiền góp vốn kinh doanh hạch toán như sau:
Nợ 1111/Có 4111: 3.8 tỷ ( chi tiết từng thành viên góp vốn)
Kết hợp bạn làm luôn cả bộ hồ sơ thành viên góp vốn.

 

[thuxinhdep1001]

Ðề: Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

Vậy thì có khác gì mình ĐK lúc trước đâu. Trong TK 111 vẫn dư nợ 3,8 tỷ không có thực mà.

 

[thd6758]

Ðề: Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

Các bạn cho mình hỏi vấn đề này ak.
Công ty mình đang làm mới thành lập T10/2011, vốn điều lệ là 4,8 tỷ. Thực tế huy động ban đầu là 1 tỷ. Theo quy định thì trong vòng 90 ngày phải huy động đủ vốn điều lệ nên đến 01/01/2012 mình làm bút toán huy động vốn:
N 111: 3,8 tỷ
C 1388: 3,8 tỷ
(Trước đó đã ĐK n1388,c411)
Hết năm 2012 cty còn dư nợ TK111 là 2,5 tỷ (nhưng thực tế không nhiều như vậy, vì 3,8 tỷ tiền mặt chỉ là có trên giấy tờ).
Bây giờ cty mình đang làm hồ sơ thế chấp vay ngân hàng 600tr. Mình thấy tiền mặt đang thừa mà lại đi vay ngân hàng thì bất hợp lý quá. Mình không biết làm thế nào cả mong các bạn cho ý kiến.

Hạch toán nhưu sau :
góp vốn có 411/nợ 111 : 1 tỷ
ghi nhận góp vốn ghi có 411/nợ 138 : 3,8tỷ
sau này khi các cổ đông góp vốn sẽ chuyển từ 138 sang
nếu chặt chẽ thì tính lãi cho khoản nộp thiếu này khi có tiền nộp vào

 

[thuxinhdep1001]

Ðề: Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

Hạch toán nhưu sau :
góp vốn có 411/nợ 111 : 1 tỷ
ghi nhận góp vốn ghi có 411/nợ 138 : 3,8tỷ
sau này khi các cổ đông góp vốn sẽ chuyển từ 138 sang
nếu chặt chẽ thì tính lãi cho khoản nộp thiếu này khi có tiền nộp vào

Mình cũng đã định khoản như vậy ngay từ đầu nhưng vấn đề là 3,8 tỷ đó phải góp đủ trong 90 ngày nên dù ngày 01/01/2012 chưa đủ tiền mặt là 3,8 tỷ nhưng vẫn phải ĐK n111, c1388. Vì vậy mà trên sổ sách lại có 1 khoản 3,8 tỷ mà thực tế không có.

 

[lvqldadt_07]

Ðề: Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

Hạch toán nhưu sau :
góp vốn có 411/nợ 111 : 1 tỷ
ghi nhận góp vốn ghi có 411/nợ 138 : 3,8tỷ
sau này khi các cổ đông góp vốn sẽ chuyển từ 138 sang
nếu chặt chẽ thì tính lãi cho khoản nộp thiếu này khi có tiền nộp vào

Cái này ko được đâu.
Bạn chỉ hạch toán 411 số thực góp thôi. Cái 90 ngày thì bạn phải báo cáo Sở kế hoạch đầu tư (thường thì ít Cty báo lắm). Chi phí lãi tiền vay tương ứng với phần vốn điều lệ đã đăng ký còn thiếu không đước tính vào CP hợp lý khi tính thuế TNDN.

 

[myhao88]

Ðề: Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

Cho mình hỏi chú "Quan su quat mo" tại sao khoản lãi vay thuế lại không chấp nhận. Trong khi đó mình đã góp đủ vốn rồi mà?

 

[Quan su quat mo]

Ðề: Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

Quan trọng là ngân hàng có cho vay hay không chứ không ai cấm doanh nghiệp đi vay, nhưng coi chừng khoản lãi vay có được thuế công nhận hay không ?

Cho mình hỏi chú "Quan su quat mo" tại sao khoản lãi vay thuế lại không chấp nhận. Trong khi đó mình đã góp đủ vốn rồi mà?

Chổ màu đỏ bên trên đâu phải là khẳng định !
Thông thường khi kiểm tra thuế (quyết toán) cái tật của họ là "hể thấy số dư tiền mặt của DN quá lớn, nợ phải trả không bao nhiêu, ... là họ hăm he tới khoản lãi vay", nếu yếu bóng vía thì nguy.

 

[thechung]

Ðề: Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

Sao giờ mà nhiều người vẫn có thể ghi góp vốn là Nợ 138/Có 411 được nhỉ. Có đúng bản chất của việc góp bốn (Đọc Quyết định 15 không)

 

[thechung]

Ðề: Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

Các bạn cho mình hỏi vấn đề này ak.
Công ty mình đang làm mới thành lập T10/2011, vốn điều lệ là 4,8 tỷ. Thực tế huy động ban đầu là 1 tỷ. Theo quy định thì trong vòng 90 ngày phải huy động đủ vốn điều lệ nên đến 01/01/2012 mình làm bút toán huy động vốn:
N 111: 3,8 tỷ
C 1388: 3,8 tỷ
(Trước đó đã ĐK n1388,c411)
Hết năm 2012 cty còn dư nợ TK111 là 2,5 tỷ (nhưng thực tế không nhiều như vậy, vì 3,8 tỷ tiền mặt chỉ là có trên giấy tờ).
Bây giờ cty mình đang làm hồ sơ thế chấp vay ngân hàng 600tr. Mình thấy tiền mặt đang thừa mà lại đi vay ngân hàng thì bất hợp lý quá. Mình không biết làm thế nào cả mong các bạn cho ý kiến.

Nếu bạn chỉ làm hồ sơ vay ngân hàng thì bạn cứ sửa chữa thoải mái cho phù hợp bạn à. Ngân hàng có thể tư vấn cho bạn

 

[afoolman2000]

Ðề: Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

Mình cũng đã định khoản như vậy ngay từ đầu nhưng vấn đề là 3,8 tỷ đó phải góp đủ trong 90 ngày nên dù ngày 01/01/2012 chưa đủ tiền mặt là 3,8 tỷ nhưng vẫn phải ĐK n111, c1388. Vì vậy mà trên sổ sách lại có 1 khoản 3,8 tỷ mà thực tế không có.

1. Mình không hiểu tại sao các bạn phải định khoản cho đủ 4,8tỷ vậy. Cán bộ thuế k nói bạn vậy là sai sao? bạn góp được 1 tỷ thì bạn chỉ hạch toán tk 411 là 1tỷ thôi chứ.
2. Còn thời hạn góp đủ là 90 ngày đó là việc bạn làm thủ tục với sở KH&ĐT, đâu liên quan gì tới BCTC. k lẽ sở KH&ĐT theo dõi BCTC của bạn về sau này hả?

 

[LeHoan82]

Ðề: Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

Mình cũng có thắc mắc, ko biết vì lý do gì nữa mà DN mình làm hợp đồng vay vôn rất nhiều. Trong khi tiền mặt thì đi gửi Ngân hàng lãi thu về thấp hơn rất nhiều. Ngoài lý do tính vào chi phí còn lý do gi ko các bạn

 

[lanp]

Ðề: Thừa tiền mặt nhưng vẫn làm hồ sơ vay ngân hàng

Các bạn cho mình hỏi vấn đề này ak.
Công ty mình đang làm mới thành lập T10/2011, vốn điều lệ là 4,8 tỷ. Thực tế huy động ban đầu là 1 tỷ. Theo quy định thì trong vòng 90 ngày phải huy động đủ vốn điều lệ nên đến 01/01/2012 mình làm bút toán huy động vốn:
N 111: 3,8 tỷ
C 1388: 3,8 tỷ
(Trước đó đã ĐK n1388,c411)
Hết năm 2012 cty còn dư nợ TK111 là 2,5 tỷ (nhưng thực tế không nhiều như vậy, vì 3,8 tỷ tiền mặt chỉ là có trên giấy tờ).
Bây giờ cty mình đang làm hồ sơ thế chấp vay ngân hàng 600tr. Mình thấy tiền mặt đang thừa mà lại đi vay ngân hàng thì bất hợp lý quá. Mình không biết làm thế nào cả mong các bạn cho ý kiến.

ko biết bạn chủ top đã giải quyết đc vấn đề này chưa? cty mình cũng gặp vấn đề này jo cũng chưa biết giải quyết ra sao? đọc các góp ý của các bạn thì chỉ áp dụng cho kế toán nội bộ thôi! còn trên thực tế ko thể làm nt đc , vì bên thuế cũng quan tâm vấn đề số vốn góp đã góp đủ hay chưa và bên sở khđt cũng quan tâm nến khi bene thế ktra chưa góp đủ xẽ bị phạt và hàng năm vẫn phải nộp bctc cho sở khđt nhìn là biết mà ko cần đến kiểm tra cug biết
bên cty mình hiện dư đầu năm là hơn 4 tỷ , mà vẫn đi vay vốn về lý thuyết là ko ổn nhưng thực tế dn làm j có đồng nào nên phải đi vay jo thì ko biết sử lý số tm kia sao cho hợp lý
nếu bạn chủ top đã có phương án thì inbox cho mình nhé ! thank b