Giúp tôi tính lãi vay của HĐ vay luân chuyển trên Excel

  • Thread starter xuantham
  • Ngày gửi
xuantham

xuantham

Thành viên thân thiết
18/8/05
5,343
596
113
53
#1
Trong một công ty có nhiều hợp đồng vay luân chuyển (vay theo hạn mức tín dụng được cấp ), thời hạn là 1 năm. Các hợp đồng vay này ở các thời điểm khác nhau, lãi suất khác nhau, có thể từ năm này sang năm sau. Các bạn có cách nào để theo dõi các hợp đồng vay dạng này, và tính lãi vay phải trả ở từng tháng không? Giúp tôi với. Thanks nhiều!
 
B

Bình_OverAC

Over Abnormal / Crazy
14/5/04
845
7
18
36
Nha Trang
#2
Chị có thể nói rõ hơn được kô ạh
Em chưa hình dung hết được những điều chị nói. Nếu có dử liệu thì hay quá(dạng thô, số liệu kô cần chính xác và đầy đủ)
 
xuantham

xuantham

Thành viên thân thiết
18/8/05
5,343
596
113
53
#3
Ví dụ thế này:
Do công ty có nhận hợp đồng làm các công trình xây dựng cơ bản, và thuỷ lợi. Nên mỗi khi nhận hợp đồng mới thường xin vay tín dụng, vì vậy số khế ước vay trong năm cũng nhiều lần. Và mỗi tháng đều phải trả lãi vay
Ví dụ: Năm 2001-2002 cty có các HĐ vay như sau:
Số 11: Ngày 26/11 Lãi hàng tháng trả ngày 26
Số 01: Ngày 19/1 , Lãi hàng tháng trả ngày 19
Số 02: Ngày 23/3 ; Lãi hàng tháng trả ngày 23
Số 03: Ngày 30/3 ; Lãi hàng tháng trả ngày 19
Số 04: Ngày 29/4: Lãi hàng tháng trả ngày 29

Nghiệp vụ phát sinh như sau:
- Ngày 2/12 Vay 300tr, HĐ 11
- Ngày 22/12 Vay 300tr; HĐ 11
-26/12 trả lãi vay HĐ 11
-19/1 vay 350tr hđ11
-28/1 trả vay HĐ 11
-02/02 vay 600tr,
-12/02 trả vay 800tr
-16/2 Vay 250tr, HĐ01
-25/2 Vay 700tr Hđ02
-27/2 Trả vay 185tr
-30/3 Vay 550tr, theo HĐ 03
-8/4 trả vay 385 tr
-09/4 trả vay 500tr
-29/4 vay 600tr theo HĐ 04
-20/4 vay 100tr theo 03
- 9/5 Trả vốn vay400tr
-13/6 Vay 200tr theo Hđ vay 04
-30/6 Trả vay 500tr
( Không nêu mức tín dụng để nhìn đở rối. Trong NVPS không kê các ngày trả lãi cho trống tí)
 
V

vongphuc

Excel Fans Club
11/8/04
300
4
0
Ha Noi
#5
Xời, cái này thì có gì mà phải nghĩ
 
B

Bình_OverAC

Over Abnormal / Crazy
14/5/04
845
7
18
36
Nha Trang
#6
Àh mà quên, Chị Thắm ơi! Đây chỉ là số liệu quá khứ! Chị có yêu cầu cho số liệu tương lai có thể có kô! Ví dụ như Cho năm 2005 đang kéo dài đến năm 2006...
 
xuantham

xuantham

Thành viên thân thiết
18/8/05
5,343
596
113
53
#7
NguyênBình nói:
Àh mà quên, Chị Thắm ơi! Đây chỉ là số liệu quá khứ! Chị có yêu cầu cho số liệu tương lai có thể có kô! Ví dụ như Cho năm 2005 đang kéo dài đến năm 2006...

Chị có số liệu năm 2004. và 2005 nữa, nhưng nó nhiều quá, nên chỉ lấy tượng trưng của năm 2001 kéo dài qua năm 2002 thôi cho số phát sinh ít ít, năm 2004-2005 chị bắt chước để làm theo.

Vọng Phúc ơi! Ra tay giúp chị với. Nếu em có sẳn bảng tính lãi của các khoản nợ phải thu-phải trả quá hạn thì cho chị xin luôn.

Thanks Bình Và Phúc nhiều nhiều!!
 
DucThuan

DucThuan

Tè lè ra rồi !
4/12/04
173
4
18
Đầu đường xó chợ
#8
Chị Thắm ơi, cái này cũng hay đó, gặp được chị thì hay quá nhỉ.
 
adam_tran

adam_tran

Steel Partner
17/5/05
1,373
32
48
41
Goooogle
#9
Lãi vay luân chuyển là lãi tính trên dư nợ bình quân của tài khoản, thường áp dụng cho TK thanh toán, TK vãng lai hoặc tài khoản vay luân chuyển v...v
Có nhiều cách tính lãi vay luân chuyển, tính trên số dư bình quân hay tính trên số dư luỹ kế... nhưng tất cả cũng chỉ là phép tính cộng trừ nhân chia thôi. Làm bằng Excel rất dễ. Chẳng có công thức nào cố định cả.
 
xuantham

xuantham

Thành viên thân thiết
18/8/05
5,343
596
113
53
#10
adam_tran nói:
Lãi vay luân chuyển là lãi tính trên dư nợ bình quân của tài khoản, thường áp dụng cho TK thanh toán, TK vãng lai hoặc tài khoản vay luân chuyển v...v
Có nhiều cách tính lãi vay luân chuyển, tính trên số dư bình quân hay tính trên số dư luỹ kế... nhưng tất cả cũng chỉ là phép tính cộng trừ nhân chia thôi. Làm bằng Excel rất dễ. Chẳng có công thức nào cố định cả.
Thông thường người ta tính lãi vay theo thời gian sử dụng từng lần vay. Theo số liệu phát sinh; thì HĐ 11 của năm 2001 phải thanh toán lãi vay ngày 26. trong đó :
-Ngày 2/12 Vay 300tr=> trả lãi 24 ngày
- Ngày 22/12 Vay 300tr => trả lãi 4 ngày.

Nếu tính từng HĐ, hoặc hết HĐ vay này đến cái khác thì còn đở, mình phải hệ thống lại để theo dõi. Vừa để theo dõi tính lãi chính xác, (vừa theo dõi lên kế hoạch thu-chi ) mới là vấn đề. Adam tính giúp đi!
 
B

Bình_OverAC

Over Abnormal / Crazy
14/5/04
845
7
18
36
Nha Trang
#11
adam_tran nói:
Có nhiều cách tính lãi vay luân chuyển, tính trên số dư bình quân hay tính trên số dư luỹ kế... nhưng tất cả cũng chỉ là phép tính cộng trừ nhân chia thôi. Làm bằng Excel rất dễ. Chẳng có công thức nào cố định cả.
Chính vì kô có công thức nào cố định mới khó:
- Nhiều hợp đồng nếu muốn đưa vào một lượt!
- Mỗi hợp đồng có một ngày riêng chẳng cái nào dính đến cái nào
- Lãi suất của các hợp đồng là tính theo ngày.

- Làm sao để khi chọn lưa ngày có thể biết được ngày đó mình phải chuẩn bị bao nhiêu tiền để trả lãi trả vốn cho các hợp đồng?
- Làm thế nào để nắm được tình hình khi mà việc trả vốn cho các hợp đồng là kô cố định ngày?

Nếu chỉ liệt kê rồi tính tay từng hợp đồng (trong đó vai trò của Excel chỉ là công trừ nhân chia giúp) thì chị Thắm đâu có nhờ đến EFC. Phải không chị
 
Thích: nguyenthihoamtv
adam_tran

adam_tran

Steel Partner
17/5/05
1,373
32
48
41
Goooogle
#12
Sao không vay bằng một hợp đồng với hạn mức tín dụng lớn, hay gia hạn hoặc mở rộng hạn mức tín dụng của hợp đồng cũ. Cái khó của DN thương mại mới phát sinh ra kiểu cho vay luân chuyển, nếu NH vừa cho vay luân chuyển vừa chia ra từng món vay như thế có cực không.
Vay luân chuyển cũng có thể điều chỉnh lãi suất theo tháng, do đó, tại sao không gộp chung các HĐ lại làm một, trả lãi vào một ngày cố định?
Còn về nợ gốc, nếu DN không muốn phải chịu trả lãi và không muốn bị phạt trả lãi quá hạn mức tín dụng thì có tiền thì lo trả đi (mà thường ngân hàng chỉ cho vay khi DN thường thanh toán qua TK của NH).
Cái dỡ của người đi vay trước là không dự tính nhu cầu tài chính để xin vay với hạn mức tín dụng cao... để bây giờ các mem EFC nhức đầu ... :biggrin:
 
xuantham

xuantham

Thành viên thân thiết
18/8/05
5,343
596
113
53
#13
adam_tran nói:
Sao không vay bằng một hợp đồng với hạn mức tín dụng lớn, hay gia hạn hoặc mở rộng hạn mức tín dụng của hợp đồng cũ. Cái khó của DN thương mại mới phát sinh ra kiểu cho vay luân chuyển, nếu NH vừa cho vay luân chuyển vừa chia ra từng món vay như thế có cực không.
Vay luân chuyển cũng có thể điều chỉnh lãi suất theo tháng, do đó, tại sao không gộp chung các HĐ lại làm một, trả lãi vào một ngày cố định?
Còn về nợ gốc, nếu DN không muốn phải chịu trả lãi và không muốn bị phạt trả lãi quá hạn mức tín dụng thì có tiền thì lo trả đi (mà thường ngân hàng chỉ cho vay khi DN thường thanh toán qua TK của NH).
Cái dỡ của người đi vay trước là không dự tính nhu cầu tài chính để xin vay với hạn mức tín dụng cao... để bây giờ các mem EFC nhức đầu ... :biggrin:
Nếu vay được vậy thì nói gì. Đâu phải muốn xin hạn mức bao nhiêu là xin đâu.Mỗi khi công ty nhận dự án, nhu cấu vốn tăng lên thì mới xin vay được, và khi khách hàng của dự án này chuyển trả bao nhiêu tiền thì ngân hàng đều theo dõi và để thu hồi. Có dự án ngắn hạn, có dự án đến mấy năm, chắc vậy nên ngân hàng không gộp lại . Thế mới điên cái đầu!
 
F

ForestC

Thành viên sơ cấp
11/1/05
377
1
0
39
E'rywhere
#14
Thế này chị ạ. Cái này với EFC bọn em không phải là một vấn đề gì trầm trọng lắm . Chị có thểkết gọi một EFC nào đó đến chỗ chị để xem kỹ dữ liệu của chị rồi các bạn ấy sẽ làm cho chị. Hoặc là chị thiết kế 1 file đi rồi trong phần nào chị muốn có kết quả thế nào thì chị chú thích vào đó rồi chị gửi files lên đây bọn em làm cho.
 
W

workman

Thành viên sơ cấp
22/7/05
372
0
0
46
Ho Chi Minh
#15
Thắm này, weekend này rảnh tôi làm cho. Phương thức trả vay như thế nào? Chị chỉ nói trả vay mà không nói rõ trả cho HĐ vay nào?
 
H

hangiang

Thành viên thân thiết
16/10/04
105
0
16
Da Nang
#16
Theo tôi được biết thì Xuantham đang sử dụng fast2004.f, như vậy việc này không khó; hãy yêu cầu bên fast bổ sung thêm 1 đoạn code nhỏ nữa thôi là có thể theo dõi trong fast2004 được rồi
 
xuantham

xuantham

Thành viên thân thiết
18/8/05
5,343
596
113
53
#17
hangiang nói:
Theo tôi được biết thì Xuantham đang sử dụng fast2004.f, như vậy việc này không khó; hãy yêu cầu bên fast bổ sung thêm 1 đoạn code nhỏ nữa thôi là có thể theo dõi trong fast2004 được rồi
Cảm ơn bạn cho mình ý tưỡng này, mình sẽ vận dụng trong trường hợp khác.

Nhưng khổ nổi số liệu này không phải của công ty không xử dụng phần mềm, mình được giao cho một đống số liệu được kê ra từ năm 2000 đến nay,để xử lý các vấn đề liên quan mình phải nhặt ra tính phần lãi này. Ngày mai mình sẽ dò lại số liệu để nhờ các bạn giúp.

Để mình sắp xếp lại dữ liệu trong file Excel rồi post lên. Mình nhận cả 1 xấp gần 30 tờ A4 lận, nên phải chọn lọc ra thời gian tiêu biểu : ví dụ như HĐ nối tiếp 2 năm; vay , trả vốn vay và thanh toán lãi vay. À! Mình nghĩ ra các fields rồi!

Thanks everybody
 
xuantham

xuantham

Thành viên thân thiết
18/8/05
5,343
596
113
53
#18
workman nói:
Thắm này, weekend này rảnh tôi làm cho. Phương thức trả vay như thế nào? Chị chỉ nói trả vay mà không nói rõ trả cho HĐ vay nào?
Đọc đến cái vụ này mới nhớ; Sao Workman không đi SN? Đến xem EFC trình diễn chứ! EFC thật tuyệt vời!

Ngày mai sẽ bổ sung cho đầy đủ, hôm qua định đem đến cho Adam rồi lại quên! Vì in trên giấy, thế mới mất thời giờ chọn lọc chứ!

Thanks.
 
Sửa lần cuối:
T

trandaithanght

Thành viên sơ cấp
8/9/05
29
0
0
50
trandaithanght
#19
Minh co lap ra 1 so tinh lai qua han cho tung hoa don ban hang. Thiet nghi neu theo nhu ban noi thi bang tinh cua minh chinh sua 1 chut la co the giai quyet duoc van de nay
 
T

Tuanktcdcn

Lão già ham vui
18/6/04
548
51
28
41
Hà Nội
www.bluesofts.net
#20
xuantham nói:
Trong một công ty có nhiều hợp đồng vay luân chuyển (vay theo hạn mức tín dụng được cấp ), thời hạn là 1 năm. Các hợp đồng vay này ở các thời điểm khác nhau, lãi suất khác nhau, có thể từ năm này sang năm sau. Các bạn có cách nào để theo dõi các hợp đồng vay dạng này, và tính lãi vay phải trả ở từng tháng không? Giúp tôi với. Thanks nhiều!
Mình rất quan tâm vấn đề này của bạn, phần vì EFC phần vì tương lai mình cũng phải làm.
Bạn chó thể cho mình một file dữ liệu:
- Các HĐ
- Yêu cầu: Mục đích, công thức tính toán, ...
Như vậy mình mới hình dung được là phải làm gì.
 

Thành viên trực tuyến

  • thienthien9x

Xem nhiều