Mình làm bên BIDV, mình xin mạn phép trả lời về 1 số thắc mắc của các bạn như sau
mình trả lời căn cứ trên quy định của BIDV và giả sử các bạn đang sử dụng dịch vụ của BIDV)
- Sổ phụ là bản ghi tất cả các giao dịch phát sinh nợ, có của 1 công ty trong 1 thời gian nhất định (Sổ phụ 1 tháng cũng có thể coi như sổ cái tài khoản 112 của doanh nghiệp vậy)
- Về nguyên tắc, ngày nào bên DN có phát sinh thì ngân hàng phải in sổ phụ cho DN. Vào ngày cuối cùng của tháng, hệ thống phần mềm của ngân hàng sẽ tự động tính lãi hàng tháng cho DN, và ngày đầu tiên của tháng sau Giao dịch viên có nhiệm vụ in
lãi và
sổ phụ của
cả tháng trước cho khách hàng. Mỗi sổ phụ đều kèm theo chứng từ gốc (uỷ nhiệm chi, hoá đơn thu phí, phiếu thu nợ....) Mỗi lần trả sổ phụ thì giao dịch viên đều phải cho khách hàng kí nhận (đề phòng khách hàng lấy rồi kêu chưa lấy). Sổ phụ sẽ là chứng từ để DN xác nhận số dư, các giao dịch phát sinh đối với cơ quan thuế hoặc công ty kiểm toán. Tất cả đều free và là nghĩa vụ của BIDV với DN.
- Trong trường hợp khách hàng làm mất sổ phụ (rõ ràng tại DN nhá, có ký nhận đàng hoàng rồi mà) muốn xin xác nhận số dư thì sẽ phải tính phí: 50.000VND/1 bản đầu tiên và 5000VND các bản sao tiếp theo.
- Trường hợp nhận tiền từ nước ngoài chuyển về mà bị trừ tiền là do bên chuyển tiền đặt lệnh: PHÍ DO ĐƠN VỊ HƯỞNG CHỊU. Số phí này do ngân hàng CHUYỂN thu nên không thể hiện được trên chứng từ mà BIDV (ngân hàng NHẬN lệnh) giao cho DN (trừ trường hợp bên ngân hàng CHUYỂN có ghi rõ trên trường nội dung) Còn trong trường hợp phí do BIDV thu thì chắc chắn sẽ thể hiện trên chứng từ. Khi đó các bạn kế toán DN mang chứng từ về cứ cho vào 635 là xong mà.
BIDV hiện nay đang mở rộng dịch vụ nhắn tin số dư qua điện thoại di động - thật rẻ, thật an toàn, thật tiện lợi.
Ngoài ra DN nào xài sang hơn 1 chút thì có thể sử dụng dịch vụ gửi sao kê qua email (Công nghệ cao nhể ^.^)
BIDV - hợp tác và thành công
