Kế hoạch tài chính và Đề xuất vay vốn
A. Doanh nghiệp có đủ tiền mặt
Lạm phát và sự thay đổi tỷ lệ lãi suất làm cho các doanh nghiệp nhỏ luôn phải lưu ý đến quá trình luân chuyển tiền tệ. Đối với các doanh nghiệp nhỏ, vay tiền để kinh doanh thì càng gặp khó khăn hơn. Có đủ tiền mặt lưu chuyển là điều kiện quan trọng đối với sự ổn định tài chính và bền vững cho một doanh nghiệp. Nếu không nhiều doanh nghiệp có thể trả được nợ chỉ vì lưu chuyển tiền mặt không tốt.
Phiếu thu tiền mặt đã được đánh số trước phải được ghi chép, theo dõi và kiểm tra.
Việc sử dụng các phiếu thu đã được đánh số trước là cách đơn giản nhất để theo dõi khách hàng và việc bán hàng. Nó còn là nguồn tài liệu để xây dựng hệ thống kế toán. Nguyên nhân khác để sử dụng hệ thống phiếu thu đã đánh số trước là doanh nghiệp có thể rút ngắn thời gian lưu kho và tiết kiệm thời gian trong việc kiểm tra hàng tồn kho trên thực tế.
Nộp séc hàng ngày
Một nguyên tắc cơ bản của công tác quản lý tiềm mặt là duy trì sự luân chuyển của nó. Tiền mặt càng luân chuyển nhanh từ các khách hàng tới ngân hàng và đưa vào đầu tư ngắn hạn thích hợp thì càng tốt. Một điều hữu ích khác của việc nộp séc hàng ngày là giảm được tỷ lệ hao hụt mất mát mà từ đó có thể gây ra các vấn đề khác.
Lập hoá đơn cho khách hàng được thực hiện nhanh chóng (trong vòng 2 ngày)
Gửi hoá đơn chậm cho khách hàng là điều bất lợi vì nó thông tin cho khách hàng rằng họ có thể trả chậm. Việc lập hoá đơn sai cũng gây ra sự chậm chễ và tốn nhiều thời gian để sửa chữa.
Nhận được các khoản thu hồi nợ trong vòng 60 ngày.
Khi thời gian thu hồi nợ kéo dài hơn 60 ngày thì doanh nghiệp cần kiểm tra các chính sách thu hồi nợ và chính sách tín dụng. Thời gian thu hồi nợ lâu làm tăng chi phí hoạt động quan những chi phí phụ khác, làm giảm lãi và dẫn đến việc doanh nghiệp phải vay thêm vốn để đáp ứng nhu cầu hoạt động.
Tận dụng chiết khấu cho các khoản phải trả.
Tận dụng những khoản chiết khấu tiền mặt mà nhà cung ứng tạo ra sẽ tiết kiệm được tiền và là một bước quan trọng trong quá trình doanh nghiệp tự xây dựng mình thành một khách hàng lớn hàng đầu. Được coi như một khách hàng quan trọng như vậy sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho việc giao hàng, nâng cao chất lượng dịch vụ và có thể là sự khởi đầu tốt đẹp cho việc lãnh đạo một doanh nghiệp mới.
Các khoản chi được thanh toán bằng séc đã đánh số.
Séc đã đánh số là cứ liệu cơ bản để xác định những chi phí một cách chính xác. Nếu không sử dụng loại séc này thì sẽ mất nhiều thời gian để ghi chép sổ sách, gây khó khăn trong việc kiểm soát những chi phí một cách chính xác, làm tăng khả năng trả kép và thông tin cho khách hàng rằng doanh nghiệp đang ở trong tình trạng kinh doanh bất lợi.
A. Doanh nghiệp có đủ tiền mặt
Lạm phát và sự thay đổi tỷ lệ lãi suất làm cho các doanh nghiệp nhỏ luôn phải lưu ý đến quá trình luân chuyển tiền tệ. Đối với các doanh nghiệp nhỏ, vay tiền để kinh doanh thì càng gặp khó khăn hơn. Có đủ tiền mặt lưu chuyển là điều kiện quan trọng đối với sự ổn định tài chính và bền vững cho một doanh nghiệp. Nếu không nhiều doanh nghiệp có thể trả được nợ chỉ vì lưu chuyển tiền mặt không tốt.
Phiếu thu tiền mặt đã được đánh số trước phải được ghi chép, theo dõi và kiểm tra.
Việc sử dụng các phiếu thu đã được đánh số trước là cách đơn giản nhất để theo dõi khách hàng và việc bán hàng. Nó còn là nguồn tài liệu để xây dựng hệ thống kế toán. Nguyên nhân khác để sử dụng hệ thống phiếu thu đã đánh số trước là doanh nghiệp có thể rút ngắn thời gian lưu kho và tiết kiệm thời gian trong việc kiểm tra hàng tồn kho trên thực tế.
Nộp séc hàng ngày
Một nguyên tắc cơ bản của công tác quản lý tiềm mặt là duy trì sự luân chuyển của nó. Tiền mặt càng luân chuyển nhanh từ các khách hàng tới ngân hàng và đưa vào đầu tư ngắn hạn thích hợp thì càng tốt. Một điều hữu ích khác của việc nộp séc hàng ngày là giảm được tỷ lệ hao hụt mất mát mà từ đó có thể gây ra các vấn đề khác.
Lập hoá đơn cho khách hàng được thực hiện nhanh chóng (trong vòng 2 ngày)
Gửi hoá đơn chậm cho khách hàng là điều bất lợi vì nó thông tin cho khách hàng rằng họ có thể trả chậm. Việc lập hoá đơn sai cũng gây ra sự chậm chễ và tốn nhiều thời gian để sửa chữa.
Nhận được các khoản thu hồi nợ trong vòng 60 ngày.
Khi thời gian thu hồi nợ kéo dài hơn 60 ngày thì doanh nghiệp cần kiểm tra các chính sách thu hồi nợ và chính sách tín dụng. Thời gian thu hồi nợ lâu làm tăng chi phí hoạt động quan những chi phí phụ khác, làm giảm lãi và dẫn đến việc doanh nghiệp phải vay thêm vốn để đáp ứng nhu cầu hoạt động.
Tận dụng chiết khấu cho các khoản phải trả.
Tận dụng những khoản chiết khấu tiền mặt mà nhà cung ứng tạo ra sẽ tiết kiệm được tiền và là một bước quan trọng trong quá trình doanh nghiệp tự xây dựng mình thành một khách hàng lớn hàng đầu. Được coi như một khách hàng quan trọng như vậy sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho việc giao hàng, nâng cao chất lượng dịch vụ và có thể là sự khởi đầu tốt đẹp cho việc lãnh đạo một doanh nghiệp mới.
Các khoản chi được thanh toán bằng séc đã đánh số.
Séc đã đánh số là cứ liệu cơ bản để xác định những chi phí một cách chính xác. Nếu không sử dụng loại séc này thì sẽ mất nhiều thời gian để ghi chép sổ sách, gây khó khăn trong việc kiểm soát những chi phí một cách chính xác, làm tăng khả năng trả kép và thông tin cho khách hàng rằng doanh nghiệp đang ở trong tình trạng kinh doanh bất lợi.