Để quỹ tiền mặt bao nhiêu là hợp lý?

[GiapHuong]

Chào các bác, các bác cho em hỏi chút nhé.
Công ty mình vốn điều lệ là 5tỷ, nên hiện tại quỹ tiền mặt của công ty mình rất lớn, lên đến gần 2 tỷ. Mặc dù vậy vì bên mình là doanh nghiệp nhập khẩu nên vẫn phải vay vốn ngân hàng bình thường. TK 131 của bên mình cũng lên đến 1.7 tỷ. Nếu mình làm thu công nợ thì Quỹ tiền mặt lại càng tăng thêm.
Vậy thì mâu thuẫn là ở chỗ Quỹ tiền mặt thì lớn, mà doanh nghiệp vẫn phải vay ngân hàng. Đến khi quyết toán, liệu thuế có bắt bẻ gì không các bác nhỉ? Bác nào có cách xử lý nào hợp lý để quỹ tiền mặt giảm đi, mà công nợ lại thu hồi được không chia sẻ cho mình với. Mình đang vướng mắc mà chưa biết lên xử lý như thế nào?
Cảm ơn các bác nhiều nhiều nhé!

 

[quocvietkevin]

Chào các bác, các bác cho em hỏi chút nhé.
Công ty mình vốn điều lệ là 5tỷ, nên hiện tại quỹ tiền mặt của công ty mình rất lớn, lên đến gần 2 tỷ. Mặc dù vậy vì bên mình là doanh nghiệp nhập khẩu nên vẫn phải vay vốn ngân hàng bình thường. TK 131 của bên mình cũng lên đến 1.7 tỷ. Nếu mình làm thu công nợ thì Quỹ tiền mặt lại càng tăng thêm.
Vậy thì mâu thuẫn là ở chỗ Quỹ tiền mặt thì lớn, mà doanh nghiệp vẫn phải vay ngân hàng. Đến khi quyết toán, liệu thuế có bắt bẻ gì không các bác nhỉ? Bác nào có cách xử lý nào hợp lý để quỹ tiền mặt giảm đi, mà công nợ lại thu hồi được không chia sẻ cho mình với. Mình đang vướng mắc mà chưa biết lên xử lý như thế nào?
Cảm ơn các bác nhiều nhiều nhé!

VỐn điều lệ 5 tỷ ..Quỹ TM 2tỷ là cũng bình thường mà bạn. Vay vốn NH là chuyện khác. Bạn muốn Quỹ TM giảm đi thì có cách.. Rút TM chuyển khoản vào Tiền gửi NH! Thì Tiền mặt cty sẽ giảm..CÒn tiền gửi NH sẽ tăng để thanh toán HĐ = chuyển khoản!hi..Tốt nhất không nên để TM nhiều.. cứ chuyển vào TK NH. know:

 

[lvqldadt_07]

Có quy định là HĐ có giá trị từ 20 triệu trở lên là phải thanh toán bẳng chuyển khoản mà! Như thế thì thu công nợ dưới 20 triệu thì chẳng làm tăng quỹ nên bao nhiêu.Mà bạn để tồn quỹ làm gì nhiều rất không an toàn.Tốt nhất là nếu ko sử dụng thị nộp vào Ngân hàng!

 

[cathu]

Cái này thực chất là góp vốn ảo. Thuế sẽ không soi khoản vay ngân hàng nếu đừng tính lãi vay vào chi phí.

 

[xuantham]

Cái này thực chất là góp vốn ảo. Thuế sẽ không soi khoản vay ngân hàng nếu đừng tính lãi vay vào chi phí.

Không chỉ một vấn đề liên quan đâu. Tuỳ tình hình của công ty mà thuế có yêu càu giải trình khác nhau, ví dụ như họ có thể nghi ngờ là mua bán hàng hoá không có hoá đơn, không có nguồn gốc

 

[GiapHuong]

Có quy định là HĐ có giá trị từ 20 triệu trở lên là phải thanh toán bẳng chuyển khoản mà! Như thế thì thu công nợ dưới 20 triệu thì chẳng làm tăng quỹ nên bao nhiêu.Mà bạn để tồn quỹ làm gì nhiều rất không an toàn.Tốt nhất là nếu ko sử dụng thị nộp vào Ngân hàng!

Th­ực tế quỹ tiền mặt của bên mình chỉ là quỹ ảo thôi, do khi góp vốn ban đầu lớn. Nên mình mới khó không biết phải xử lý như thế nào. Tiền mặt chủ yếu là để chi khi nộp vào TK, chi trả cho nhà Cung cấp khi nhập hàng, chi lương, và các khoản chi phí văn phòng. Nên mình thấy khó xử quá, mà cứ để vậy cũng không ổn. huhu... mình phải làm thế nào bây giờ?

Không chỉ một vấn đề liên quan đâu. Tuỳ tình hình của công ty mà thuế có yêu càu giải trình khác nhau, ví dụ như họ có thể nghi ngờ là mua bán hàng hoá không có hoá đơn, không có nguồn gốc

Bác bảo em phải giải quyết vấn đề này như thế nào cho hợp lý? Em đang bế tắc quá chưa tìm ra giải pháp để giải trình với cơ quan thuế? Mong các bác giúp đỡ.

 

[ketoan4mat]

Th­ực tế quỹ tiền mặt của bên mình chỉ là quỹ ảo thôi, do khi góp vốn ban đầu lớn. ....

Từ đâu đã sai rồi: đăng ký vốn nhiều mà không góp đủ, nên phải nhanh chóng góp đủ hoặc là xin giảm vốn lại thôi.
Sau 03 tháng mà vốn đăng ký chưa góp đủ có thể bị thu hồi giấy phép.

 

[traiqb]

thực chất đây là cty 1 chủ đầu tư, hiện tại mình cũng có trường hợp như bạn Giaphuong. Trường hợp này chỉ có cách duy nhất là chi phí lãi vay bạn ko đưa vào chi phí tính thuế, bạn chỉ mới 2 tỷ chứ cty mình 170ty tiền mặt tại quỹ và cty mình cũng đi vay rất nhiều nhưng chi phí lãi vay mình se loại trừ ko đưa vào chi phí tính thuế.
Còn việc quỹ tồn tại cty bao nhiêu la quyền của DN, thực chất Thuế nhìn vào quỹ tiền mặt họ hiểu được bản chất của cty bạn ntn rồi.

trên đây là ý kiến của mình để bạn tham khảo và mọi người cùng góp ý nhe!

 

[quangvu1open]

chẳng bù cho những trường hợp quỹ tiền mặt bị âm

 

[thuphuongistc]

Từ đâu đã sai rồi: đăng ký vốn nhiều mà không góp đủ, nên phải nhanh chóng góp đủ hoặc là xin giảm vốn lại thôi.
Sau 03 tháng mà vốn đăng ký chưa góp đủ có thể bị thu hồi giấy phép.

Văn bản hướng dẫn nào nói : Sau 03 tháng mà ko góp đủ vốn đắng ký (Vốn điều lệ) có thể bị thu hồi giấy phép đăng ký vậy bạn?

 

[Khongchuyen]

Văn bản hướng dẫn nào nói : Sau 03 tháng mà ko góp đủ vốn đắng ký (Vốn điều lệ) có thể bị thu hồi giấy phép đăng ký vậy bạn?

Không phải 3 tháng mà là 3 năm thì phải?

Th­ực tế quỹ tiền mặt của bên mình chỉ là quỹ ảo thôi, do khi góp vốn ban đầu lớn. Nên mình mới khó không biết phải xử lý như thế nào. Tiền mặt chủ yếu là để chi khi nộp vào TK, chi trả cho nhà Cung cấp khi nhập hàng, chi lương, và các khoản chi phí văn phòng. Nên mình thấy khó xử quá, mà cứ để vậy cũng không ổn. huhu... mình phải làm thế nào bây giờ?



Bác bảo em phải giải quyết vấn đề này như thế nào cho hợp lý? Em đang bế tắc quá chưa tìm ra giải pháp để giải trình với cơ quan thuế? Mong các bác giúp đỡ.

Bạn ơi! Quỹ ảo như vậy còn nguy hiểm hơn nhiều!
Thời buổi này, Ngân hàng còn đi săn vốn để huy động với lãi suất ngắn hạn tháng là 19-20%/năm và 10-12%/năm cho lãi suất không kỳ hạn. Một câu hỏi được đặt ra là gì? Chẳng cần phải làm ăn gì, sản xuất gì chỉ cần ném tiền vào Ngân hàng để hưởng lãi tiền gửi là ngon rồi, vậy cớ gì mà DN này cứ để lượng tiền mặt tồn quỹ nhiều như vậy?
Hơn nữa, với nghiệp vụ kế toán của mình cũng có thể biết được nhu cầu vốn lưu động bình quân hàng tháng của DN là bao nhiêu chứ không cần phải đến cơ quan thuế họ kiểm tra đâu ạ!
Cho nên, theo mình, cách tốt nhất là hạch toán lại các phiếu thu góp vốn đó đi bạn ạ!

 

[kieuthom0604]

Ðề: Để quỹ tiền mặt bao nhiêu là hợp lý?

Mình lại nghĩ khác bạn traiqb vì khi thuế đã vào kiểm tra họ sẽ rà soát tất cả, họ sẽ kiểm kê quỹ của mình xem số tiền trong két có đúng trên sổ sách kế toán không , mình cũng đang gặp trường hợp như bạn quỹ tiền mặt âm quá nhiều mà thực tế lại không có, mọi người có cách nào giảm được quỹ tiền mặt thì giúp mình với bạn ấy với . thanks mọi người