M­ức tối đa của quỹ tiền mặt??????

  • Thread starter Lunker
  • Ngày gửi
L

Lunker

Thành viên thân thiết
26/10/04
118
0
0
38
Ha Noi
#1
Cuối tháng trước, em có rút từ ngân hàng về 1 khoản 480.000.000 VNĐ, đến lúc kiểm tra tồn trên sổ quỹ còn hơn 300 tr, KTT chỗ em bắt phải điều chỉnh (giả chi..., híc) cho tồn quỹ còn 6tr. Em xin hỏi có quy định nào bắt doanh nghiệp phải giới hạn số tồn tối đa của quỹ tiền mặt không ạ, ai biết xin chỉ giùm với.
 
Nguyen Tu Anh

Nguyen Tu Anh

Thành viên thân thiết
23/2/05
5,609
21
38
Hà Nội - TP. HCM
#2
Không có quy định nào bắt buộc DN phải giới hạn số tiền qũy cả. Nếu có thì chỉ là quy định của DN thôi, tránh để tiền mặt nhiều tại két, không an tâm.
proxy.php?image=http%3A%2F%2Fwww.webketoan.com%2Fforum%2Fimages%2Ficons%2Ficon10.gif&hash=c6b6525ff318a7dc1aaa1f9431204359
 
L

lannhu

It's me!
14/10/04
1,373
2
0
37
~S~
#3
Lunker nói:
Cuối tháng trước, em có rút từ ngân hàng về 1 khoản 480.000.000 VNĐ, đến lúc kiểm tra tồn trên sổ quỹ còn hơn 300 tr, KTT chỗ em bắt phải điều chỉnh (giả chi..., híc) cho tồn quỹ còn 6tr. Em xin hỏi có quy định nào bắt doanh nghiệp phải giới hạn số tồn tối đa của quỹ tiền mặt không ạ, ai biết xin chỉ giùm với.
Coi chừng KTT của bạn có mưu đồ đó!!!! :wall:
 
hat

hat

Đội ăn chơi
27/6/05
743
4
18
Hà nội
#4
Người ta cũng có thể căn cứ vào mức tồn quỹ tiền mặt để đánh giá năng lực quản lý của thủ quĩ và KTT. Nếu mức tồn quỹ nhiều thì vốn sẽ bị "chết" và rủi ro là rất lớn. Theo mình tốt nhất là cty bạn nên lập ra quy định cụ thể về quản lý quỹ tiền mặt đi.
Cheers,
 
N

NTAC

Guest
#5
Sao KTT của em lại làm động tác giả chi nhỉ lạ thật, chẳng hiểu được. Không có quy định nào cho việc tồn quĩ tại DN, nhưng rõ ràng là nếu tồn quĩ mà lớn thì tính an toàn không cao, khả năng sử dụng vốn của đơn vị có vấn đề ?
 
V

van_accvn

Thành viên thân thiết
9/9/03
117
1
0
40
Hà Nội
Truy cập trang
#7
Lunker nói:
Cuối tháng trước, em có rút từ ngân hàng về 1 khoản 480.000.000 VNĐ, đến lúc kiểm tra tồn trên sổ quỹ còn hơn 300 tr, KTT chỗ em bắt phải điều chỉnh (giả chi..., híc) cho tồn quỹ còn 6tr. Em xin hỏi có quy định nào bắt doanh nghiệp phải giới hạn số tồn tối đa của quỹ tiền mặt không ạ, ai biết xin chỉ giùm với.
Đề phòng kế toán trưởng bên bạn nhé, tôi thấy có dấu hiệu...lô, đề đấy (hahaha). Ko nên để tiền tại quỹ nhiều mà thôi, rút tiên từ Ngân hàng về để quỹ rồi chi "ma" còn 6 tr... "giá trị đảo lộn hết cả,.."
 
L

Lunker

Thành viên thân thiết
26/10/04
118
0
0
38
Ha Noi
#8
Hà, thế là yên tâm rồi, KTT doạ nếu để tồn cuối tháng nhiều sẽ bị phạt. Thực ra rút tiền về để trả nợ nhưng chưa trả vào cuối tháng thôi mà... hihi
 
P

PHIHUNGVN

Thành viên thân thiết
4/1/05
1,394
11
38
44
HANOI
#9
Lunker nói:
Hà, thế là yên tâm rồi, KTT doạ nếu để tồn cuối tháng nhiều sẽ bị phạt. Thực ra rút tiền về để trả nợ nhưng chưa trả vào cuối tháng thôi mà... hihi
Trước đây lâu lắm rồi có một qui định là chỉ cho phép ở quĩ tiền mặt ( hình như dùng từ gọi là : toạ chi thì phải) dư có 10 triệu nhưng rồi nó không hợp lý với thời đại kinh tế nên chẳng ai quan tâm đến nữa cả, và cũng chẳng ai nhớ mà phạt nữa cả.
 
T

THU TRAN

Thành viên sơ cấp
4/1/05
47
0
6
42
Ho Chi Minh City
#10
Vậy còn vấn đề giới hạn chi tiền mặt thì sao hở các bác?!!!!
Cty bên tui, khách hàng lại yêu cầu thanh toán = tiền mặt (số tiền lên đến gần 100triệu) đành phải chi thôi theo qđịnh của Xếp
Nhưng tui nhớ là có mức khống chế chi = tiền mặt là bao nhiêu đó..có phải là 15triêu tối đa không vậy??
Có bác nào rành vụ này, chỉ dẫn dùm tui với.

Đa tạ trước nhen! :1luvu:
 
T

tuankq

Thành viên thân thiết
27/4/05
245
2
0
Hanoi, Vietnam
#11
THU TRAN nói:
Vậy còn vấn đề giới hạn chi tiền mặt thì sao hở các bác?!!!!
Cty bên tui, khách hàng lại yêu cầu thanh toán = tiền mặt (số tiền lên đến gần 100triệu) đành phải chi thôi theo qđịnh của Xếp
Nhưng tui nhớ là có mức khống chế chi = tiền mặt là bao nhiêu đó..có phải là 15triêu tối đa không vậy??
Có bác nào rành vụ này, chỉ dẫn dùm tui với.

Đa tạ trước nhen! :1luvu:

Theo tôi biết thì chẳng có quy định nào hạn chế mức chi tiêu tiền mặt, trừ chi tiêu tiền từ NSNN thì hình như là có. Nhưng các cơ quan NN đang khuyến khích (có thể sắp tới sẽ bắt buộc một giới hạn) DN chi tiêu ko dùng tiền mặt mà qua hệ thống NH.
 
L

Lunker

Thành viên thân thiết
26/10/04
118
0
0
38
Ha Noi
#12
Nếu thế thì tạo thêm sự khó khăn cho các công ty vừa và nhỏ. Ví dụ 1 công ty có 20 người, thu nhập cho mỗi người 1 tháng 2trđ, tức là 1 tháng phải chi 40trđ tiền lương rồi. Nếu phải qua ngân hàng thì có khi nhân viên chết đói trước khi kịp rút tiền ra chi tiêu, cái này chỉ thực hiện được khi hệ thống thanh toán qua ngân hàng tương đối hoàn chỉnh thôi. Giống như trường hợp in tiền xu nhưng lại không tính đên việc người ta đem theo thế nào (100N có khi nặng đến mấy cân ấy chứ)
 
Sửa lần cuối:
K

ketoangiachat

Lão già ham vui
8/10/04
246
2
0
Nơi bình yên Chim hót
#13
Lão gia chưa hề nghe nói tờí việc nhà nước có quy định chỉ được tồn quỹ bao nhiêu. Việc khống chế tồn quỹ chỉ do quy định trong nội bộ để tránh rủi ro mà thôi.
Do đó, các bạn yên tâm về vấn đề này
 
T

trandaithanght

Thành viên sơ cấp
8/9/05
29
0
0
50
trandaithanght
#14
Thời buổi bây giờ sao có tiền mặt để tồn quỹ. Làm ăn kiểu bao cấp à.
 
Sửa lần cuối bởi điều hành viên:
Q

Quynh Huong

Thành viên thân thiết
13/9/05
107
0
0
41
Hanoi
#15
tuankq nói:
Theo tôi biết thì chẳng có quy định nào hạn chế mức chi tiêu tiền mặt, trừ chi tiêu tiền từ NSNN thì hình như là có. Nhưng các cơ quan NN đang khuyến khích (có thể sắp tới sẽ bắt buộc một giới hạn) DN chi tiêu ko dùng tiền mặt mà qua hệ thống NH.
Nhưng mà gần đây tôi có đọc trên net về việc bắt buộc phải thanh toán qua ngân hàng những khoản giao dịch có giá trị trên 200 triệu. Thậm chí nếu rút tiền ra khỏi ngân hàng mà lớn hơn 200 triệu cũng phải giải trình nữa. Hic, nhưng mà tôi chẳng nhớ công văn nào cả. Có bác nào thông hiểu xin chỉ giáo.
 
hat

hat

Đội ăn chơi
27/6/05
743
4
18
Hà nội
#16
Quynh Huong nói:
Nhưng mà gần đây tôi có đọc trên net về việc bắt buộc phải thanh toán qua ngân hàng những khoản giao dịch có giá trị trên 200 triệu. Thậm chí nếu rút tiền ra khỏi ngân hàng mà lớn hơn 200 triệu cũng phải giải trình nữa. Hic, nhưng mà tôi chẳng nhớ công văn nào cả. Có bác nào thông hiểu xin chỉ giáo.
Bạn ơi đây là quy định về phòng chống rửa tiền. Và hình như đang có dự thảo của NHNN về việc các công ty không được thanh toán các khoản bằng tiền mặt > 10 triệu vnd.
Cheers,
 
L

Lunker

Thành viên thân thiết
26/10/04
118
0
0
38
Ha Noi
#17
trandaithanght nói:
Thời buổi bây giờ sao có tiền mặt để tồn quỹ. Làm ăn kiểu bao cấp à.
Tiền mặt rút cuối tháng, chưa kịp trả nợ thôi mà.
Thêm nữa, nếu mình vay cá nhân để kinh doanh thì bắt buộc phải rút tiền trả họ chứ.Nếu mua hàng của cửa hàng tư nhân thì vẫn thanh toán bằng tiền mặt mà.
 
Q

Quynh Huong

Thành viên thân thiết
13/9/05
107
0
0
41
Hanoi
#18
hat nói:
Bạn ơi đây là quy định về phòng chống rửa tiền. Và hình như đang có dự thảo của NHNN về việc các công ty không được thanh toán các khoản bằng tiền mặt > 10 triệu vnd.
Cheers,
Mình cũng hiểu là như thế nhưng chắc chắn là phải có sự phối hợp giữa NHNN với BTC chứ? Nghĩa là doanh nghiệp chúng ta cũng phải theo chứ?
 
H

HồTuấnHùng

Thành viên sơ cấp
23/9/05
3
0
0
Hồ Chí Minh
#19
Khống chế chi tiền mặt

- Tôi không biết quy định nào khống chế chi tiền mặt hết, Cty tôi có khi chi một phiếu chi tới 2tỷ VND đấy, có thấy CQ Thuế nói gì đâu.
- Tồn quỹ tiền mặt tôi cũng đang vất vả vì nó đây, Cty tôi Sếp không cho lập phiếu chi các khoản tạm ứng cho bộ phận thu mua vì vậy tồn quỹ có lúc lên tới hơn 15tỷ đồng, trong khi đó thực tồn quỹ chỉ còn tiền triệu thôi, gây khó khăn cho việc vay vốn ngân hàng, Tôi đã thuyết phục Sếp nhưng Sếp tôi sợ khi chi tạm ứng rồi KT và NV khác thông đồng lập phiếu chi thanh toán bình thường lấy tiền rồi xóa bỏ phiếu tạm ứng đi lấy tiền của Sếp các bạn có ý kiến đóng góp cho tôi với.
 
T

tuankq

Thành viên thân thiết
27/4/05
245
2
0
Hanoi, Vietnam
#20
HồTuấnHùng nói:
- Tôi không biết quy định nào khống chế chi tiền mặt hết, Cty tôi có khi chi một phiếu chi tới 2tỷ VND đấy, có thấy CQ Thuế nói gì đâu.
- Tồn quỹ tiền mặt tôi cũng đang vất vả vì nó đây, Cty tôi Sếp không cho lập phiếu chi các khoản tạm ứng cho bộ phận thu mua vì vậy tồn quỹ có lúc lên tới hơn 15tỷ đồng, trong khi đó thực tồn quỹ chỉ còn tiền triệu thôi, gây khó khăn cho việc vay vốn ngân hàng, Tôi đã thuyết phục Sếp nhưng Sếp tôi sợ khi chi tạm ứng rồi KT và NV khác thông đồng lập phiếu chi thanh toán bình thường lấy tiền rồi xóa bỏ phiếu tạm ứng đi lấy tiền của Sếp các bạn có ý kiến đóng góp cho tôi với.


Cơ quan Thuế có một căn bệnh là dị ứng với những khoản chi tiền mặt, nếu có nhiều khoản chi tiền mặt quá thì soi kỹ phải biết và kiểu gì cũng tìm cách loại bớt chi phí TM khi quyết toán thuế.

Để kiểm soát chi tạm ứng đc thì phải có quy định, cơ chế rõ ràng là ổn ngay. Chỗ tôi, sếp cho chi tạm ứng TM vài chục triệu (đến trăm cũng đc) một lúc mà vẫn ko sợ vì cơ chế duyệt chi tạm ứng chặt chẽ: NV làm giấy tạm ứng kèm theo các giấy tờ liên quan, đưa qua trưởng phòng/bộ phận ký, chuyển qua KTT checking rồi ký, cuối cùng là giải trình với sếp để ký duyệt. Trên giấy tạm ứng ghi rõ ràng nội dung chi tiêu, thời hạn hoàn ứng. Kế toán có trách nhiệm theo dõi tạm ứng của từng người, quá thời hạn hoàn ứng mà ko có lý do chính đáng thì bị treo lại các khoản chi khác (kể cả lương). Khi hoàn ứng cũng vậy, ký lần lượt từng cấp mới đc duyệt hoàn ứng. Như vậy, thì chỉ có thông đồng cả dây mới rút đc tiền của sếp đi tiêu thôi.
 

Thành viên trực tuyến

  • lepvanthanh33

Xem nhiều